交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金（D 類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025- 07-15
送出日期：2025-07-16
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
交銀安心收益
基金簡稱 基金代碼 023808
債券 D
交銀施羅德基
中國民生銀行股份
基金管理人 金管理有限公 基金托管人
有限公司
司
基金合同生效日 2018-06-02
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 魏玉敏 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2022-01-27
證券從業(yè)日期 2012-06-28
其他 交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金由交銀施羅德榮和保本混
合型證券投資基金轉型而來，
上述基金轉型于 2018 年 6 月 2 日正式實施，
自基金轉型實施日起，
《交銀施羅德榮和保本混合型證券投資基金基金合
同》失效且《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》同時
生效，交銀施羅德榮和保本混合型證券投資基金正式變更為交銀施羅德
安心收益?zhèn)妥C券投資基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或
者基金資產凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報
告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制投資風險和保持資產流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)基金資產的
投資目標
長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行交
易的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、
中期票據(jù)、可轉換債券及可分離轉債、次級債、資產支持證券、債券回購、
銀行存款、貨幣市場工具等固定收益類品種，和股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、權證等權益類品種以及法律法規(guī)或中國證
投資范圍
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的
金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例合計不低于基金資產凈值的
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，將嚴謹、規(guī)范化的基本面研究
分析與積極主動的投資風格相結合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融
市場運行趨勢的基礎上，動態(tài)調整債券、股票等大類資產比例。本基金以債
券投資為核心，重點關注債券組合久期調整、期限結構配置及債券類屬配置，
并在嚴謹深入的信用分析基礎上，綜合考量信用債券的信用評級，以及各類
主要投資策略 債券的流動性、供求關系和收益率水平等，同時本基金也通過綜合運用騎乘
操作、套利操作等策略精選個券，提高投資組合收益。此外，在風險可控的
前提下，本基金適度關注股票、權證市場的運行狀況與相應風險收益特征，
有效把握投資機會，適時增強組合收益。
策略。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)
本基金為債券型證券投資基金，其長期平均的預期收益和風險高于貨幣
風險收益特征
市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
注：本基金自 2025 年 3 月 28 日起，開始銷售 D 類份額，截至上年度末，無 D 類份額相關年報數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持有
費用類型 收費方式/費率 備注
期限（N）
申購費（前收費） M＜50 萬元 0.9%
N＜7 天 1.5%
贖回費
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于 7 日的投資人收取 1.5%的贖回費，請投資人予以關注。 2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構
的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 基金管理人和銷售機
構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 - 銷售機構
審計費用 40000.00 會計師事務所
信息披露費 120000.00 規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費 - 指數(shù)編制公司
其他費用 詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。上表中披露的年費用金額為基金
整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的
相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
（1）政策風險、
（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、
（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經(jīng)營風險、（9）上市公司經(jīng)營風險、（10）債券回購風險
（1）本基金是債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產的 80%，因投資債券類資產而面臨債券類資產市
場的系統(tǒng)性風險和個券風險；
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學、準確將影響本基金的收益。基本面研究及企業(yè)債券分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金的
預期目標；
（3）本基金在主要投資于債券類資產的同時也積極關注股票、權證市場的投資機會，會因投資權益類資產而
面臨的權益類資產市場的系統(tǒng)性風險和個券風險；
（4）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為 20%。
資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的
原則進行資產支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的基金凈值波動在內的各項風
險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產投
資于科創(chuàng)板股票，基金資產并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、系統(tǒng)性風
險、政策風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電
子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照
銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提
交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信
息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站www.fund001.com客服電話：400-700-5000
●《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德安心收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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